Ihre Angaben

Ihre persönlichen Daten bilden den Grundstein für eine erfolgreiche Kundenbeziehung.

Über Ihre Kontaktdaten können wir Sie – wenn Sie es möchten – darüber informieren, wie Sie Ihre Ausgaben senken, Erträge steigern oder staatliche Förderungen in Anspruch nehmen können. Um Sie optimal beraten zu können, sind Angaben zur Familie, zum Beruf und Ihrem Einkommen sehr wichtig.

Diese Daten werden in der Analysephase verarbeitet, um z. B. Ihren Absicherungsbedarf zu ermitteln und die richtigen Altersvorsorge-Produkte auszuwählen.

Als Angaben benötigen wir zum Beispiel:

• Ihre Namensangaben + Lebenspartner/in
• Geburtsdatum
• Anschrift
• Ihr Beruf und Ihre Einkommensverhältnisse
• Wünsche und Bedürfnisse zum Vermögensaufbau

Wir alle haben Wünsche und Träume … aber zur Erfüllung fehlen uns meist Disziplin und die richtige Strategie.

Jeder Mensch hat seine eigenen Wünsche und Bedürfnisse, die er im Laufe seines Lebens erfüllen möchte. Der eine möchte in den eigenen vier Wänden wohnen, die nächste einen Sportwagen fahren und ein anderer möchte einen erfüllten Lebensabend genießen.

Diese Wünsche haben eines gemeinsam:

sie benötigen die richtige Anlagestrategie.

Ob kurz-, mittel- oder langfristige Wünsche erfüllt werden sollen – wir entwickeln mit Ihnen gemeinsam die richtige Anlagestrategie, die auf Ihre persönliche Lebensplanung zugeschnitten ist.

Damit Sie Ihre unterschiedlichen Anlageziele erreichen, unterstützen wir Sie gerne mit der passenden Strategie sowie den geeigneten Produkten.

Über den Einsatz moderner, wissenschaftlich fundierter Software sind wir in der Lage, die Empfehlungen noch besser auf Ihre individuelle Situation und Ihre Anlageziele auszurichten.

Altersvorsorge

Die private Altersvorsorge ist wichtiger denn je. Ein Durchschnittsverdiener mit einem Bruttogehalt von jährlich 30.000 Euro muss heute etwa 27 Jahre in die Rentenversicherung einzahlen, um eine gesetzliche Rente auf Hartz IV-Niveau (Grundsicherung) zu erhalten. Mit zunehmender Bedeutung einer privaten Altersvorsorge (Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge) ist auch das Angebot deutlich gewachsen. Damit Sie aus dem Fonds Europe Portfolio die Produkte und die staatlichen Förderungen erhalten, die am besten zu Ihnen passen, erfragen wir insbesondere für die Altersvorsorge Ihre Wünsche und Bedürfnisse.

Bei der Altersvorsorge bewerten Sie Aussagen zu den Themen:

• Steuerliche Behandlung von Beiträgen,
• Flexible Auszahlungsmöglichkeiten,
• Zugriff Dritter (z.B. beim Eintritt eines Pflegefalls in der Familie oder bei Hartz IV) 

Persönliche Absicherung

Die zahlreichen Reformen der sozialen Sicherungssysteme gingen mit erheblichen Leistungskürzungen im Gesundheitsbereich einher:

Gesetzliche Erwerbsminderungsrente nur noch lediglich ca. 32% vom letzten Bruttogehalt.

Erhebliche Leistungskürzungen bei der Zahnversorgung.

Keine freie Krankenhauswahl und kein Anspruch auf Chefarztbehandlung.

Eine private Vorsorge ist daher auch hier das Gebot der Stunde, denn nicht erst eine schwere Krankheit, sondern bereits eine normale Zahnbehandlung kann schnell ein finanzielles Loch reißen.

Wir entwickeln maßgeschneiderte Lösungen, damit Sie umfassend – jedoch nicht unnötig – abgesichert sind.

Hier bewerten/beantworten Sie Aussagen zu den Themen:

• Ihr Gesundheitszustand
• Absicherung Ihrer Arbeitskraft
• Vorsorge bei schwerer Krankheit

Vermögensabsicherung

Neben der persönlichen Absicherung von Gesundheit und Arbeitskraft ist es wichtig, dass Ihr Hab und Gut gegen Schäden oder Totalverlust abgesichert wird.

Stellen Sie sich einmal vor, Sie waren im Urlaub und nach Ihrer Rückkehr müssen Sie feststellen, dass Sie Opfer eines Einbruchs geworden sind.

Eine Hausratversicherung hilft, um schnellstmöglich die Schäden zu beseitigen und Ihre Werte wieder herzustellen.

Sie sehen an diesem Beispiel, wie wichtig die Vermögensabsicherung ist. Deshalb gehört die Vermögensabsicherung als ein entscheidender Bestandteil in die ganzheitliche Beratung.

Es erwarten Sie Fragen zu den Themen:

• Finanzielle Sicherheit bei verursachten Schäden
• Schutz einer Immobilie
• Kosten für einen Rechtsbeistand

Für die Analyse Ihrer finanziellen Situation ist es sehr wichtig, dass Sie uns mitteilen, welche Absicherung und Vorsorge Sie bereits getroffen haben.

Dafür sollten Sie Ihre bestehenden Verträge für das Gespräch mit Ihrem Fonds Europe Finanzberater bereithalten. Gemeinsam tragen Sie die notwendigen Angaben der bestehen Verträge ein, damit wir diese berücksichtigen können.

Ihre Angaben helfen uns, die nachfolgenden Fragen zu beantworten:

1. Vermögensaufbau

• Passen Ihre gewählten Produkte zu Ihrem Risikoprofil?
• In welchem Zeithorizont lassen sich Ihre Ziele mit den derzeitigen Produkten erreichen?
• Welche renditestärkeren Alternativen könnten Ihren Vermögensaufbau optimieren?

2. Altersvorsorge

• Welche Private Rente können Sie mit Ihren bestehenden Produkten erwarten?
• Welche Versorgungslücke gilt es, zusätzlich noch zu schließen?
• Passen die bisherigen Produkte zu Ihren Wünschen und Bedürfnissen?

3. Absicherung und Vermögensabsicherung

• Ist ein bestehender Absicherungsbedarf noch nicht abgedeckt?
• Ist eine Absicherung vorhanden, aber die Leistung ungenügend und/oder der Preis ist zu hoch?
• Lassen sich Einsparungspotenziale aufgrund unnötiger Versicherungen realisieren?

Für eine solide Finanzplanung ist ein Einnahmen-Ausgaben-Check ein Muss.

Nur so können wir feststellen, welche finanziellen Mittel Ihnen dauerhaft für Ihre Absicherung, Ihre Vorsorge sowie für Ihren Vermögensaufbau zur Verfügung stehen.

Dies machen wir mit Ihnen gemeinsam, indem wir die monatlichen Einnahmen den monatlichen Ausgaben gegenüberstellen.

So erhalten Sie einen Überblick, wie viel Geld Ihnen am Monatsende zur freien Verfügung steht.

Sie haben es geschafft!

Nach dem intensiven Gespräch mit Ihrem Fonds Europe Finanzberater vereinbaren Sie nur noch einen Termin, an dem wir Ihnen dann Ihre individuelle und zielgerichtete Finanzstrategie präsentieren. Bis dahin gibt es für Ihren Fonds Europe Berater viel zu tun!

Das spezielle Finanzkonzept wird anhand Ihrer Daten, Wünsche und Ziele erstellt und beinhaltet – sorgfältig aufbereitet – eine Vielzahl von wichtigen Informationen und Handlungsempfehlungen.

Bei Fonds Europe erhalten Sie als Kunde – egal ob Krankenschwester oder Studienrat - Ihr Finanzkonzept natürlich kostenlos und unverbindlich.

Ihr Fonds Europe Finanzberater wird Ihr Finanzkonzept in aller Ruhe mit Ihnen durchgehen, da es aufgrund bestimmter gesetzlicher Anforderungen und unseren Produktempfehlungen sehr viel zu lesen und besprechen gibt.

Wir stellen Ihnen hier die wichtigsten Bausteine aus Ihrem persönlichen Finanzkonzept einmal vor:

Vermögensaufbau:

Wünsche sind dazu da, sie zu erfüllen – und Ziele wollen erreicht werden.

Das Konzept hat dafür die richtigen Instrumente. Welcher Anlagetyp sind Sie, bevorzugen Sie große Sicherheit oder attraktive Renditen?

Ihr Fonds Europe Berater empfiehlt Ihnen gern eine Auswahl erstklassiger Investmentfonds, die sorgfältig auf Ihr individuelles Anlageprofil abgestimmt sind.

Alterseinkünfte:

Diese stehen im Zentrum Ihres Konzeptes. Zusammen mit Ihnen analysiert Ihr Fonds Europe Berater Ihre bisherige Altersvorsorge, ermittelt Ihre Versorgungslücke und schlägt Ihnen optimierte Lösungen vor, die perfekt auf Ihre Wünsche und Bedürfnisse abgestimmt sind. Riester, Rürup, betriebliche Alterseinkünfte oder flexible Privatvorsorge?

Beim Finanzkonzept werden alle Möglichkeiten überprüft – für Ihre optimalen Alterseinkünfte.

Absicherung:

Der Aufbau Ihrer Alterseinkünfte und der Vermögensaufbau sind durch unterschiedliche Risiken gefährdet – durch das Finanzkonzept wird Ihre optimale Absicherung überprüft, um die finanziellen Risiken so gering wie möglich zu halten. Sind Sie ausreichend oder zu wenig, zu sehr oder zu teuer abgesichert?

Mit Ihrem persönlichen Finanzkonzept lässt sich das herausfinden.

Fordern Sie noch heute eine auf Sie zugeschnittene individuelle Beratung an!