Ihre persönlichen Daten bilden den Grundstein für eine erfolgreiche Kundenbeziehung.
Über Ihre Kontaktdaten können wir Sie – wenn Sie es möchten – darüber informieren, wie Sie Ihre Ausgaben senken, Erträge steigern oder staatliche Förderungen in Anspruch nehmen können. Um Sie optimal beraten zu können, sind Angaben zur Familie, zum Beruf und Ihrem Einkommen sehr wichtig.
Diese Daten werden in der Analysephase verarbeitet, um z. B. Ihren Absicherungsbedarf zu ermitteln und die richtigen Altersvorsorge-Produkte auszuwählen.
Als Angaben benötigen wir zum Beispiel:
- Ihre Namensangaben + Lebenspartner/in
- Geburtsdatum
- Anschrift
- Ihr Beruf und Ihre Einkommensverhältnisse
- Wünsche und Bedürfnisse zum Vermögensaufbau
Wir alle haben Wünsche und Träume … aber zur Erfüllung fehlen uns meist Disziplin und die richtige Strategie.
Jeder Mensch hat seine eigenen Wünsche und Bedürfnisse, die er im Laufe seines Lebens erfüllen möchte. Der eine möchte in den eigenen vier Wänden wohnen, die nächste einen Sportwagen fahren und ein anderer möchte einen erfüllten Lebensabend genießen.
Diese Wünsche haben eines gemeinsam:
sie benötigen die richtige Anlagestrategie.
Ob kurz-, mittel- oder langfristige Wünsche erfüllt werden sollen – wir entwickeln mit Ihnen gemeinsam die richtige Anlagestrategie, die auf Ihre persönliche Lebensplanung zugeschnitten ist.
Damit Sie Ihre unterschiedlichen Anlageziele erreichen, unterstützen wir Sie gerne mit der passenden Strategie sowie den geeigneten Produkten.
Über den Einsatz moderner, wissenschaftlich fundierter Software sind wir in der Lage, die Empfehlungen noch besser auf Ihre individuelle Situation und Ihre Anlageziele auszurichten.
Altersvorsorge
Die private Altersvorsorge ist wichtiger denn je. Ein Durchschnittsverdiener mit einem Bruttogehalt von jährlich 30.000 Euro muss heute etwa 27 Jahre in die Rentenversicherung einzahlen, um eine gesetzliche Rente auf Hartz IV-Niveau (Grundsicherung) zu erhalten. Mit zunehmender Bedeutung einer privaten Altersvorsorge (Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge) ist auch das Angebot deutlich gewachsen. Damit Sie aus dem Fonds Europe Portfolio die Produkte und die staatlichen Förderungen erhalten, die am besten zu Ihnen passen, erfragen wir insbesondere für die Altersvorsorge Ihre Wünsche und Bedürfnisse.
Bei der Altersvorsorge bewerten Sie Aussagen zu den Themen:
- Steuerliche Behandlung von Beiträgen,
- Flexible Auszahlungsmöglichkeiten,
- Zugriff Dritter (z.B. beim Eintritt eines Pflegefalls in der Familie oder bei Hartz IV)
Persönliche Absicherung
Die zahlreichen Reformen der sozialen Sicherungssysteme gingen mit erheblichen Leistungskürzungen im Gesundheitsbereich einher:
Gesetzliche Erwerbsminderungsrente nur noch lediglich ca. 32% vom letzten Bruttogehalt.
Erhebliche Leistungskürzungen bei der Zahnversorgung.
Keine freie Krankenhauswahl und kein Anspruch auf Chefarztbehandlung.
Eine private Vorsorge ist daher auch hier das Gebot der Stunde, denn nicht erst eine schwere Krankheit, sondern bereits eine normale Zahnbehandlung kann schnell ein finanzielles Loch reißen.
Wir entwickeln maßgeschneiderte Lösungen, damit Sie umfassend – jedoch nicht unnötig – abgesichert sind.
Hier bewerten/beantworten Sie Aussagen zu den Themen:
- Ihr Gesundheitszustand
- Absicherung Ihrer Arbeitskraft
- Vorsorge bei schwerer Krankheit
Vermögensabsicherung
Neben der persönlichen Absicherung von Gesundheit und Arbeitskraft ist es wichtig, dass Ihr Hab und Gut gegen Schäden oder Totalverlust abgesichert wird.
Stellen Sie sich einmal vor, Sie waren im Urlaub und nach Ihrer Rückkehr müssen Sie feststellen, dass Sie Opfer eines Einbruchs geworden sind.
Eine Hausratversicherung hilft, um schnellstmöglich die Schäden zu beseitigen und Ihre Werte wieder herzustellen.
Sie sehen an diesem Beispiel, wie wichtig die Vermögensabsicherung ist. Deshalb gehört die Vermögensabsicherung als ein entscheidender Bestandteil in die ganzheitliche Beratung.
Es erwarten Sie Fragen zu den Themen:
- Finanzielle Sicherheit bei verursachten Schäden
- Schutz einer Immobilie
- Kosten für einen Rechtsbeistand