Unternehmensbereiche - im Auf und Ausbau

Financial Planning

Intelligente Finanzkonzepte - Finanzberatung für private Haushalte und Unternehmen.
 

Finanzplanung ist Lebensplanung - heute mehr denn je! Finanzplanung im persönlichen Bereich hat das Ziel, langfristig Vermögen aufzubauen und abzusichern.

Den verlockenden Angeboten der Anlagebranche stehen Inflation, schwankende Märkte und steuerliche Änderungen entgegen, so dass anvisierte Gewinne schnell in Verluste umschlagen können.

Deshalb sollte man zur privaten Finanz- und Vermögensplanung die Hilfe qualifizierter Finanzfachleute in Anspruch nehmen, die für ihre Klienten nicht nur kurzfristige Profite erzielen wollen, sondern den langfristigen Vermögensaufbau, die finanzielle Absicherung zum Lebensabend und darüber hinaus planen, sowie organisatorisch begleiten.

Schließlich sollte auch der Vermögensübergang auf die nächste Generation nicht zufällig, sondern planvoll geregelt werden.  "PARS PRO TOTO" Wesentliches Merkmal einer guten Beratung ist die optimale Abstimmung der Hauptziele:

 

Sicherheit, Rentabilität, Liquidität, Inflationsschutz und Transparenz.

 "Das Vermögen ist mehr als die Summe seiner Teile, wenn es optimal strukturiert ist."

Das ist der Mehrwert eines Finanzplans.

Um die optimale Struktur zu finden, müssen wesentliche Fragen geklärt werden:

  • • Entspricht das Wertpapierdepot der Risikobereitschaft und dem Anlagehorizont des Kunden?
  • • Welche Rendite erzielt das gesamte Vermögen des Kunden nach Steuern?
  • • In welchem Umfang werden mittel- und langfristige steuerliche Möglichkeiten ausgeschöpft?
  • • Wie ist die Versorgung im Risikofall sichergestellt?
  • • Welche Renditen erzielen die Immobilieninvestitionen auf lange Sicht?
  • • Wurde die Inflation mittel- und langfristig mit einbezogen?
  • • In welchem Umfang wird Vermögen zur Sicherung des Lebensstandards im Alter aufgebaut?

Da diese Fragen einen wesentlich längeren Zeitraum betreffen und Aufgrund ihrer Vernetzung sehr komplex sind, müssen die Wünsche der Kunden in das Spar- und Konsumverhalten ihres Lebenszyklus eingeordnet werden.

Mit der Lebenszyklustheorie kann erklärt werden, wie viel Geld ein Mensch über alle Lebensphasen hinweg konsumiert. Um das Maximum an Nutzen für Ihn zu erzielen, liefern wir den geprüften Unterbau für diesen umfassenden Ansatz der Kundenberatung.

Was sich vielleicht etwas kompliziert anhört, ist im Grunde ganz einfach.

Den Lebensphasen Kindheit, Studium/Berufsstart, Familiengründung, Absicherung und Alterskonsum werden die jeweiligen Konsumausgaben zum Beispiel für Ausbildung, Auto, Urlaub, Haus, Renovierung und Entschuldung gegenübergestellt.

Die Strategie nicht von Produkten ableiten?

Um das Vertrauen der Kunden, für einen seriösen Finanzplan, nicht zu enttäuschen, muss dabei jede Strategie produktneutral erarbeitet werden. Die Strategie darf auch nicht durch eine Produktvorgabe eingeschränkt werden.

Dass dieser Ansatz funktioniert, zeigt das Beispiel USA. Auf Grund einer höheren Eigenverantwortlichkeit für die finanzielle Zukunft setzen in Übersee nicht nur die Hochverdiener auf einen persönlichen Finanzplan. In Deutschland ist die Entwicklung zwar noch nicht so weit, aber es bleibt zu hoffen, dass bald auch im Retailgeschäft eine nicht nachvollziehbare Grund- oder Verwaltungsgebührenlandschaft durch ein transparentes Preis-Leistungs-System abgelöst wird.

Durch uns erhöhen sich langfristig die Einnahmen unserer Klienten und die Ausgaben werden gesenkt.

Wir sind der Überzeugung, dass Sie mit uns langfristig mehr Vermögen aufbauen, als mit jedem anderen Finanzdienstleister.

Financial Advisor
Unsere Spezialisten

 

  • Vermögensübertragung - Schenken und Erben
  • Patientenverfügung und Vorsorgevollmacht
  • Betriebliche Altersvorsorge
  • Beamtenversorgung
  • Baufinanzierung
  • Krankenversicherung
  • Spezialversicherungen


Ganzheitliche Beratung bedeutet für uns, dass Vermögensaufbau, Alterseinkünfte, Persönliche Absicherung und Vermögensabsicherung ­zusammen gehören. Erst die genaue Analyse ­aller Bereiche führt zu einer ganzheitlichen ­Finanz­strategie, die ­Sicherheit, finanzielle Flexibilität und eine angemessene Rendite garantiert.

Um dieser Verantwortung gerecht werden zu können, sprechen wir mit unseren Klienten ausführlich über ihre persönlichen und wirtschaftlichen Ziele.

Jedes Finanzkonzept ist daher individuell auf die Situation des Klienten ­abgestimmt. Standardlösungen gibt es nicht. Nur eine ganzheitliche ­Betrachtung und unabhängige Empfehlungen führen nach unserer Über­zeugung zu einer langfristig erfolgreichen Beratung.

Unseren Klienten bieten wir eine lebensbegleitende Finanzberatung:

Durch uns erhöhen sich langfristig die Einnahmen unserer Klienten und die Ausgaben werden gesenkt.

Wir sind der Überzeugung, dass Sie mit uns langfristig mehr Vermögen aufbauen, als mit jedem anderen Finanzdienstleister.

Asset Management

Vermögensverwaltung frei von Interessenkonflikten

Im Gegensatz zur Vermögens- oder Anlageberatung werden bei der Vermögensverwaltung nicht nur Anlageratschläge erteilt, sondern Anlageentscheidungen auch eigenständig durch den Vermögensverwalter getroffen.

Im Mittelpunkt dieses Geschäftsfeldes steht in Zukunft die Verwaltung bedeutender privater und institutioneller in- und ausländischer Anlagevermögen („Assets“) verschiedener Anlagenklassen (Aktien, Renten, Immobilien und Liquidität).

Ziel der Vermögensverwaltung ist es dabei, das Vermögensportfolio des Kunden unter Berücksichtigung seiner spezifischen Risikosituation und -Freudigkeit sowie seiner Lebensplanung zu optimieren.

Sitz des Anlageausschuß, Produktentwicklung Fonds of Fonds System 

Law & Taxes

Recht haben und Recht bekommen - Unsere Rechtsabteilung für Klienten und Partner


Hier steht nicht die Rechtsanwendung oder Rechtsdurchsetzung im Vordergrund, sondern die Verwirklichung möglichst optimaler wirtschaftlicher Ergebnisse, die wir mit Ihnen gemeinsam definieren und partnerschaftlich erreichen möchten.

Unser Law & Taxes Bereich bildet ein eigenständiges und unabhängiges Bindeglied zu den anderen Bereichen im Unternehmensverbund Fonds Europe.


Unser Augenmerk richtet sich auf die rechtliche und steuerliche Unterstützung im gesamten Beratungsablauf. Weitestgehend wird der Mandant ganzheitlich beraten.

Ziel ist es in den kommenden Jahren grenzübergreifend zu beraten. Europäische Vorbilder zeigen, dass der Bereich des Rechtes und der Anlageberatung nah bei einander liegen und unweigerlich schwer zu trennen sind.

Damit positioniert sich  Fonds Europe - Law & Tax in der Zukunft als aktives und innovatives Beratungsunternehmen an der Anlageberatungsspitze in Europa.

Steuerrechtliche Aspekte sowie rechtliche Aspekte werden nicht nur national, sondern grenzüberschreitend betrachtet, um dem Mandanten optimale Beratungen gewährleisten zu können.

Dem Klienten ist es wichtig unabhängig und ganzheitlich beraten zu werden. Deshalb ist es uns von enormer Wichtigkeit diese Unabhängigkeit zu wahren.

Zukünftig entwickelt sich der Markt und das Recht nicht streng national, sondern lässt immer mehr europäischen und internationalen Einfluss zu.

Unser Ziel ist es unsere Mitarbeiter bestmöglich auf die kommenden Herausforderungen auszubilden und dem Mandanten dadurch ein Höchstmaß an Sicherheit zu geben.

Human Resource Management

Unterstützung durch ­unser professionelles ­BackOffice

 

Die komplette Bandbreite personalwirtschaftlicher Themen neben klassischen Inhalten aus dem Personalmanagement zur Führung und Motivation von Mitarbeitern stehen verschiedene Aspekte des Recruiting sowie der Personalentwicklung auf dem Plan. Darüber hinaus die Bereiche Personalcontrolling und der internen und externen Personalmarketings kennen und erfahren, welche Anreizsysteme sich in welcher Form auf die Leistungsbereitschaft von Beschäftigten auswirken können

Mitarbeiter sind der größte Hebel für nachhaltigen Unternehmenserfolg. Deshalb halten wir unseren Financial Advisern in Fragen der Unternehmensverwaltung und –organisation, Abrechnung und Produktanalyse den Rücken frei – damit Zeit und Kopf frei sind für das Wesentliche! Das gut ausgebildete und geschulte Back-Office-Team kümmert sich um alle Belange rund um Mitarbeiterverträge, Abrechnung, StartUp, Personalcontrolling…. Und versteht sich als Serviceteam für das Financial-Planning-Team!

Uns ist es besonders wichtig neue Geschäftspartner zu gewinnen, die sich einerseits mit den Werten und Vorstellungen des Unter­nehmens identifizieren und sich andererseits durch Fleiß, Ehrlichkeit, ­Lern­bereitschaft und persönlichen Einsatz im Sinne des Klienten auszeichnen.

IT-Services

Ihre Unterstützung im Bereich IT

Der IT-Service unterstützt Sie als Partner in in Sachen IT, SPAM-Filter und E-Mailverschlüsselung mit Endkunden.

Zusätzlich bieten wir Ihnen verschiedene interaktive Tools, wie z.B. aktuell die App für Smartphones, damit Sie als Kunden oder Partner auf moderne und innovative Art und Weise  mit uns arbeiten können.

Bei Problemen mit der aktuellen Beratersoftware steht Ihnen Ihr Ansprechpartner bei Bedarf zur Seite.

Datenschutz wird bei Fonds Europe großgeschrieben. Selbst wenn so ein Fall unwahrscheinlich sein sollte, so sind z.B. der Diebstahl Ihres Arbeitscomputers oder unberechtigter Zugriff auf Ihre Daten in jeder Art beträchtliche Sicherheitslücken. Glücklicherweise können diese meist mit simplen Vorkehrungen geschlossen werden, Ihr IT-Service zeigt Ihnen wie.

Fonds Europe Business Akademie

Intelligente Ausbildungskonzepte

für Vermögensanlagevermittler und Versicherungsvermittler der neuen Generation.

Die Beratungsqualität in Deutschland hat durch die Umsetzung der EU-Richtlinie eine neue Bedeutung bekommen. Der Gesetzgeber möchte qualifizierte Berater für aufgeklärte Kunden. Das macht ein lebenslanges Lernen erforderlich. Unsere Fortbildungen sind so aufgebaut, dass diesem Lernen nichts im Weg steht. Didaktisch werden unsere Unterlagen von Fachdozenten regelmäßig bearbeitet, Sie erhalten die Unterlagen so, dass Sie das Lernen in Ihren beruflichen Alltag einfließen lassen können. Daneben werden unsere Teilnehmer durch Präsenz- und Online-Seminare unterstützt.

Durch unser duales Ausbildungssystem lernen Sie in Theorie und Praxis schrittweise alle Details und wichtigen Hintergrundinformationen.

Mit dieser ­Wissenstiefe und Praxiserfahrung erhalten Sie als Berater eine umfassende Ausbildung, die Ihnen Sicherheit in der Praxis ­garantiert und aus Ihnen einen kompetenten Ansprech­partner macht. Unsere Manager können sich bei der Ausbildung der Geschäftspartner vollkommen auf unser Akademieteam verlassen und sich dadurch uneingeschränkt auf die täglichen ­Herausforderungen konzentrieren.

Folgende Abschlüsse sollten Sie mitbringen oder erwerben wollen:

Finanzanlagenfachmann (IHK) Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK) Versicherungsfachmann (IHK)

Jeder Berater kann zwischen zwei Karrierewegen wählen. Zum einen den kundenorientierten Weg zum

-  Spezialisten bei Fonds Europe

Financial Advisor in den Bereichen ganzheitliche Finanzplanung, betriebliche Altersversorgung, Krankenversicherung, Baufinanzierung sowie zum anderen den führungsorientierten Weg ins

- Management im Vertrieb.

Entscheiden Sie sich für Ihren persönlichen Weg zum Erfolg vom Trainee zum Manager und Partner.

Haben Sie den echten Willen zum Erfolg? Dann starten Sie bei uns mit einem Training-on-the-Job - kombiniert mit einer fundierten Ausbildung, um alle Produktfacetten kennenzulernen und sich die nötigen Skills zur Beratertätigkeit anzueignen. Wer wirklich Karriere machen will, dem stehen bei Fonds Europe alle Wege offen. Informieren Sie sich hier über das Aufgabengebiet sowie Karriere- und Einkommensperspektiven.

Immobilienfinanzierung

Die Vorteile von Sachwert-Anlagen für den eigenen Vermögensaufbau oder die eigene Altersvorsorge sind inzwischen hinlänglich bekannt. Allen voran die Immobilie ist und bleibt ein wichtiger Baustein für die eigene Vermögensplanung. Schon im letzten Jahrhundert in Krisen äußerst wertstabil, unterstreichen auch die aktuellen Entwicklungen an den Finanzmärkten diesen Trend einmal mehr. Die niedrigen Zinsen und Steuervorteile, verbunden mit einem wieder aufstrebenden Markt, prognostizieren in Zukunft gute bis sehr gute Renditen. Bei  Vermietung nutzen Sie die bestehende Inflation sogar zu Ihrem Vorteil, da sie Mieteinnahmen steigern können und sich dies wertsteigernd auswirkt.